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  • [머니 컨설팅]금융소득 2000만원 초과땐 종합과세대상

    [머니 컨설팅]금융소득 2000만원 초과땐 종합과세대상

    Q. 이자, 배당, 연금 등 다양한 경로로 소득을 올리고 있는 A 씨는 자신이 종합소득세 신고 대상인지 아닌지 헷갈린다. 종합소득세 신고 기간을 앞두고 별다른 안내를 받지 못했지만 신고를 누락했을까 봐 마음이 편치 않다. 그는 종합소득세 신고 대상이 어떻게 되는지 궁금하다. A. 5월…

    • 2023-05-23
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  • [머니 컨설팅]경기 변곡점, 채권 중심의 자산 배분 필요

    [머니 컨설팅]경기 변곡점, 채권 중심의 자산 배분 필요

    Q. 개인사업을 하는 A 씨는 시장 변화에 대비해 위험자산 위주로 구성돼 있는 투자 포트폴리오를 변경하고자 한다. 미 연방준비제도(Fed·연준)의 긴축 사이클이 막바지에 이른 시점에서 적절한 투자 전략이 무엇인지 궁금하다. A. ‘연준에 맞서지 마라’는 월가의 오래된 격언이다. 연준의…

    • 2023-05-16
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  • [머니 컨설팅]금융소득과세, 포함 항목 꼼꼼히 따져봐야

    [머니 컨설팅]금융소득과세, 포함 항목 꼼꼼히 따져봐야

    Q. 국민연금을 받고 있는 A 씨는 5월 달에 종합소득세 신고 안내문을 받았다. 연금과 이자, 배당을 합산하여 신고해야 한다는데, 생각해 보니 지난해 금리가 높아서 예금 이자를 좀 받았고, 해외 주식의 배당금도 쏠쏠했다. 이자랑 배당금을 받을 땐 좋았는데 막상 어떻게 해야 할지 눈앞이…

    • 2023-05-09
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  • [머니 컨설팅]성과급 절세하려면 퇴직연금 계좌에 적립해야

    [머니 컨설팅]성과급 절세하려면 퇴직연금 계좌에 적립해야

    Q. 직장인 윤모 씨(50)는 한 달 전 회사에서 경영성과급을 받았다. 상대적으로 많은 성과급을 받았지만 세금을 내고 나니 수중에 들어온 돈은 얼마 되지 않았다. 노후를 대비해 경영성과급 일부를 따로 저축하는 그는 세금을 줄이면서 은퇴 자금을 확보할 방법이 있는지 궁금하다. A. 경영…

    • 2023-05-02
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  • [머니 컨설팅]배우자에게 주는 생활비, 증여세 비과세 될까

    [머니 컨설팅]배우자에게 주는 생활비, 증여세 비과세 될까

    Q. A 씨는 배우자 명의의 계좌로 매달 생활비를 입금하고 있다. A 씨 배우자는 생활비로 쓰고 남은 돈으로 이사할 때 보탤 목적으로 재테크도 하고 있다. 하지만 주변에서 증여세가 과세될 수 있으니 주의해야 한다는 조언을 들었다. 배우자로부터 받는 생활비도 증여세 과세 대상일까? A.…

    • 2023-04-25
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  • [머니 컨설팅]투자 포트폴리오, 방어력 강화할 시점

    [머니 컨설팅]투자 포트폴리오, 방어력 강화할 시점

    Q. 강남에서 부동산 중개업을 하는 A 씨는 지난달 뉴스를 보고 놀라움을 금치 못했다. 미국 내 16위 규모의 중견 은행이 갑작스럽게 파산했다는 소식을 접했기 때문이다. 이로 인해 향후 거대한 도미노가 시작될 수 있다는 우려로 기존 투자금을 모두 현금성 자산으로 전환해야 할지, 아니면…

    • 2023-04-18
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  • [머니 컨설팅]1인 가구, 신탁제도 활용한 상속 설계를

    [머니 컨설팅]1인 가구, 신탁제도 활용한 상속 설계를

    Q. A 씨는 올해 65세로 최근 들어 건강 상태가 예전 같지 않아 걱정이다. 몇 해 전 남편과 사별한 후 홀로 지내 왔고 자녀는 없다. A 씨의 가족은 수십 년째 연락하지 않고 지내는 사촌동생뿐이다. A 씨는 현재 자신을 보살펴주고 가족과 다름없이 지내는 지인에게 평생 일군 소중한 …

    • 2023-04-11
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  • [머니 컨설팅]美 시민권자, 전 세계 소득 미국에 신고해야

    [머니 컨설팅]美 시민권자, 전 세계 소득 미국에 신고해야

    Q. 윤모 씨(25)는 미국 시민권자다. 부모님의 미국 유학 시절에 미국에서 태어났고 5세가 되던 해에 한국으로 돌아온 후에는 계속 한국에 살고 있다. 윤 씨는 지난해에 취직했는데 회사 동료가 미국 시민권자는 미국에도 소득세를 신고해야 한다고 말한다. 왜 그런지 궁금하다. A. 4월…

    • 2023-04-04
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  • [머니 컨설팅]상속세 마련 어려울 땐 연부연납 제도 활용

    [머니 컨설팅]상속세 마련 어려울 땐 연부연납 제도 활용

    Q. A 씨는 아버지가 돌아가신 후 한동안 경황이 없어 아무것도 챙기지 못했다. 어느 정도 정리가 끝난 후엔 한시름 놓았다고 생각했는데 세무사 사무실에서 전달해준 상속세 납부서를 보고 다시 고민에 빠졌다. 생각했던 것보다 너무 큰 금액이라 짧은 시간 동안 부족한 현금을 어떻게 마련해야…

    • 2023-03-28
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  • [머니 컨설팅]채권 투자, 속성-위험요소 감안 다각화를

    [머니 컨설팅]채권 투자, 속성-위험요소 감안 다각화를

    Q. 60대 전업주부 A 씨는 몇 년 전 해외 주식에 투자해 쏠쏠하게 수익을 내왔으나 지난해에는 증시 상황이 나빠지면서 상당한 손실을 입었다. 최근 들어 각종 경제 뉴스에서 ‘올해는 주식보다 채권에 투자하면 수익을 낼 수 있다’고 하는데 채권 투자는 어떻게 접근해야 하는지 궁금하다. …

    • 2023-03-21
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  • [머니 컨설팅]답답한 박스권 장세엔 저평가 가치주에 주목해야

    [머니 컨설팅]답답한 박스권 장세엔 저평가 가치주에 주목해야

    Q. 2020년 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 팬데믹 시점에 주식 투자를 시작한 A 씨는 최근 본인의 금융자산을 들여다볼 때마다 한숨만 나온다. 시장 수익률이 좋을 때 하나둘씩 가입한 펀드가 어느새 5개까지 늘었지만, 이익 실현 시점을 놓쳐 대부분 손실 상태다. 최근 부동산 …

    • 2023-03-14
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  • [머니 컨설팅]주택시장 반등, 아직은 일시적 현상일수도

    [머니 컨설팅]주택시장 반등, 아직은 일시적 현상일수도

    Q. 직장인 A 씨는 최근 떨어지는 주택 가격에 내 집 마련을 고민하고 있다. 일부 지역에서는 집값이 다시 반등하고 있어 저점을 통과했다는 주장과 더 기다려야 한다는 엇갈린 예측이 나오고 있다. 불안정한 주택 시장 속에서 합리적인 매매를 위해서는 어떻게 해야 할지 궁금하다. A. 2…

    • 2023-03-07
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  • [머니 컨설팅]“주택임대소득, 세금 신고 대상인지 확인해야”

    [머니 컨설팅]“주택임대소득, 세금 신고 대상인지 확인해야”

    Q. A 씨는 은퇴 이후 별다른 소득 없이 퇴직금으로 주택을 구입해 임대를 주고 있다. 꼬박꼬박 들어오는 월세가 생활비에 큰 도움이 되고 있기는 한데 지금까지 세금 신고를 한 적은 한 번도 없다. 주택임대소득은 정말 세금과 무관한 소득인지 궁금하다. A. 주택임대소득도 주택임대업을 …

    • 2023-02-28
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  • [머니 컨설팅]“변동성 큰 투자환경, 분산형 투자로 균형을”

    [머니 컨설팅]“변동성 큰 투자환경, 분산형 투자로 균형을”

    Q. 개인 사업을 하는 60대 초반의 A 씨는 부동산 매각으로 10억 원의 여유자금이 생겨 투자를 고민하고 있다. 2022년 고공행진하던 인플레이션은 조금씩 둔화되는 것 같지만, 금리 인상을 비롯한 긴축 정책이 지속되면서 시장의 방향성을 도무지 알 수 없다는 생각이 든다. 이러한 시기…

    • 2023-02-21
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  • [머니 컨설팅]“금리 조정기, 고금리 자산에 장기투자 필요”

    [머니 컨설팅]“금리 조정기, 고금리 자산에 장기투자 필요”

    Q. 퇴직을 앞둔 50대 직장인 A 씨는 지난해 갖고 있던 부동산 중 일부를 처분하고 이를 예금에 예치해 뒀다. 곧 만기가 도래하는데 최근 시중은행 정기예금 금리가 나날이 떨어지고 있어 재예치할 때 기간을 어떻게 설정할지 고민이다. 만기가 돌아오는 예금자산 등에 대한 향후 포트폴리오 …

    • 2023-02-14
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